Så gör förmögna

Historiskt sett har kapitalförvaltning endast varit de rika förunnat, men under de senaste åren har vi sett en ökad rörlighet bland förmögna och nya aktörer vill vara med och slåss om förvaltningen. Numera har också många fler människor tillgång till information och de flesta har direktaccess till kapitalmarknaden. Private Banking är ett begrepp som syftar till en viss typ av behandling för en viss typ av kunder. I Sverige finns det idag cirka 53 000 personer som har mer än 3 miljoner kronor att förvalta. För att utnyttja fördelarna i den nya ekonomin krävs en helt annan typ av engagemang från kunden än vad som förväntas vid traditionell Private Banking. I Sverige har vi först under de senaste åren börjat se tydliga förändringar i beteendet hos denna grupp investerare. Man börjar nu se att kunderna blandar sig i investeringsbesluten mer än tidigare och det är först nu som gruppen har börjat röra på sig. Nya aktörer attraherar kunderna, vilka nu har full insyn i förvaltningen. Frågan är vad det är som driver den enskilde individen i valet av firma? Vad vill en modern miljonär ha? För att verkligen lära känna de utvalda segmenten inom kundgruppen Private Banking och för att kunna ta reda på deras specifika behov har ett trettiotal befintliga Private Bankingkunder kunder intervjuats. Resultatet av undersökningen har visat att Private Banking kunderna tenderar att vilja lära sig nya saker för att sedan själva omsätta kunskaperna i verkligheten. Produktutbudet och priset är en väldigt viktig faktor, men även tillgången till relevant information och utbildningar i allt från kunskap om finansiella instrument till skatteplanering och att lära sig analysera ett specifikt bolag