Pencegahan Fraud Pada Bank X Di Indonesia

Tujuan dari penelitian ini untuk mengetahui monitoring dan supervisi yang dilakukan oleh unsur pimpinan dalam aktivitas operasional untuk mendeteksi fraud, serta upaya pencegahan fraud agar tidak terjadi bahkan sercara berulang. 4 pilar strategi anti fraud yang dilakukan oleh Bank X menjadi dasar dalam langkah-langkah upaya pencegahan fraud. Penelitian ini menggunakan teknik triangulasi, yaitu dengan melakukan wawancara kepada beberapa responden yang dianggap expert, kemudian melakukan pengamatan secara langsung dan mengumpulkan beberapa dokumen sebagai dukungan untuk hasil wawancara. Hasil penelitian menunjukkan bahwa monitoring dan supervisi bila dilakukan sesuai hirarki dan tepat, maka bawahan tidak memiliki kesempatan dalam melakukan fraud. Penerapan know your employee juga sebenarnya sudah dijalankan dengan baik, namun sampai saat ini belum ada alat uji untuk diukur keefektifannya. Integritas diri pegawai yang paling penting, karena meskipun semua upaya telah dilakukan, namun niat pelaku sudah terbentuk maka akan selalu mencari cela untuk melakukan fraud