Ethics in Retail Banking. The 2021 CFA Ethics Challenge case study solution

Opracowanie zawiera rozszerzoną wersję projektu autorów prezentowaną na finale 4 edycji konkursu CFA Ethics Challenge 2021. Tekst zawiera fragmenty charakterystyki zdarzeń z tygodnia pracy nowozatrudnionego doradcy bankowego, oceny tych sytuacji przede wszystkim z uwzględnieniem standardów CFA oraz Kodeksu etyki bankowej. Autorzy analizują sytuacje w jakich znaleźli się pracownicy, identyfikują naruszenia zasad etyki w ich działalności oraz formułują rekomendacje ogólne. Ich rozwinięciem jest przykładowy test sprawdzający postawy etyczne pracowników instytucji kredytowych. Materiał jest szczególnie przydatny w działalności szkoleniowej z zakresu etyki a także może być wykorzystany do kompleksowej analizy studium przypadku.The purpose of this article is to draw attention to the role of ethics in the activities of financial institutions, with particular emphasis on retail banking. This study describes the situations in which Mr. Karol, the main character of the competition case study of the 4th edition of the CFA Ethics Challenge, was presented, along with a description of the pattern of conduct in each circumstance. Then, we presented a recommendation of a proceeding plan for the described bank, which in our opinion will be perfect for most financial institutions. The last part is an ethical test prepared for employees of various levels of the organization