Rahanpesun estäminen vakuutusyhtiössä

Opinnäytetyön tarkoituksena on tutkia, mitä rahanpesun estäminen tarkoittaa vakuutusyhtiössä, sekä miten asiakas pitää tunnistaa ja tuntea. Työssä tutkin finanssialaa, vakuutusalan lakia, vakuutusyhtiön säädöksiä, asiakkaan tuntemista, asiakkaan tunnistamista. Opinnäytetyö on toteutettu kvalitatiivisena tutkimuksena. Tutkin paljon teoriaa työn tekemisessä. Dokumenttianalyysin kanssa käytin toista tiedon keruu menetelmää eli tapaustutkimusta. Tapaustutkimuksessa meinasi tulla ongelma, koska aluksi ei löytynyt oikeustapausta asiaan liittyen. Opinnäytetyö perustuu rahanpesua ja vakuutusyhtiötä koskevaan voimassa olevaan lainsäädäntöön. Työssä tarkastellaan ilmoitusvelvollisuutta ja valvontaviranomaisia. Työssä on käytetty kirjoitushetkellä voimassa olevia lakeja, sekä useita netti lähteitä. Työn tavoite oli lyhyt ja tiivis tiivistelmä, mistä ymmärtää asiakkaan tunnistamisen. Työ onnistui kohtalaisen hyvin, kun työn lukee loppuun asti. Opinnäytetyön alussa kerron rahanpesun vaiheista. Käydään läpi lainsäädöksi ja tutustutaan valvontaviranomaisiin. Tarkastellaan asiakkaan tunnistaminen ja tunteminen läpi. Lopussa tarkastellaan seurauksia, jos laiminlyö säädöksiä. Esittelen yhden oikeustapauksen rahanpesusta ja tehdään yhteenveto asiast