Bank liability for electronic fraud, in search of improvement for entity XY

Este ensayo contiene una explicación de la responsabilidad de las entidades financieras, frente a los fraudes electrónicos, en donde se ven involucrados los clientes. En el mismo se describen fallos de la Corte Suprema en donde al finalizar el proceso le da la razón a los usuarios, explicando los motivos e impartiendo instrucciones para las entidades bancarias, en el mismo se exponen las circulares de la Superintendencia Financiera de Colombia, las cuales ha emitido para el control interno de estas organizaciones con el fin de proteger a los usuarios. Además se muestran las modalidades de fraude electrónico. Para la elaboración del mismo se analizó la entidad financiera XY, revisando sus políticas de control interno frente al fraude y se formularon propuestas de mejora con el fin de mitigar las pérdidas económicas que han tenido por causa de estos fraudes.Contenido RESUMEN iv Palabras clave: iv Abstract v Keywords: v INTRODUCCIÓN 1 Formulación del problema 2 OBJETIVO GENERAL 3 OBJETIVOS ESPECÍFICOS 3 La responsabilidad bancaria por fraudes electrónicos, en busca de la mejora para la entidad XY 4 Ciberseguridad 6 Educación financiera 11 CONCLUSIONES 27 REFERENCIAS BIBLIOGRAFICAS 28This essay contains an explanation of the responsibility of financial institutions, in the face of electronic fraud, in which customers are involved. In it, rulings of the Supreme Court are described where at the end of the process it gives the reason to the users, explaining the reasons and giving instructions to the banking entities, in it the circulars of the Financial Superintendence of Colombia, the which has been issued for the internal control of these organizations in order to protect users. In addition, the modalities of electronic fraud are shown. For its preparation, financial entity XY was analyzed, reviewing its internal control policies against fraud and proposals for improvement were formulated in order to mitigate the economic losses that they have suffered as a result of these frauds.Especializació