Respon perbankan Syariah terhadap krisi keuangan global 2008 dalam penempatan dana pada SBIS dan puas

Pada Tahun 2008 terjadi krisis keuangan global yang bersumber dari subprime mortgage di Amerika Serikat. Krisis ini kemudian menyebar keseluruh dunia. Krisis ini menyebabkan peningkatan jumlah penempatan dana oleh perbankan dunia pada instrumen Treasury Bills (jika di Indonesia lebih dikenal sebagai SBI). Krisis ini juga mengakibatkan perbankan lebih memilih untuk mengamankan cadangan keuangan daripada meminjamkan uang ke bank lainnya sehingga terjadi peningkatan permintaan dan penurunan penawaran pinjaman likuiditas pada Interbank Call Money Market (Pasar uang Antarbank). Kelangkaan likuiditas ini mengakibatkan kenaikan suku bunga Pasar Uang Antarbank. Prilaku penempatan dana oleh perbankan konvensional Indonesia pada SBI dan PUAB juga sama dengan perbankan dunia secara umum. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui adakah respon perbankan syariah terhadap krisis keuangan global 2008 dalam penempatan dana pada SBIS dan PUAS. Dalam menganalisis data, penulis menggunakan aplikasi SPSS.16. Data yang digunakan dalam penelitian ini adalah data SBIS dan PUAS periode Januari 2007 hingga April 2010. Metode analisis data yang digunakan penulis dalam penelitian ini adalah dengan metode Analisis Deskriptif, Uji Normalitas Data dan Paired T-Test. Analisis deskriptif berfungsi untuk menggambarkan data-data yang diperoleh, berupa penggambaran mengenai nilai rata-rata, standar deviasi, range, serta nilai maximum dan minimum dari data Sertifikat Bank Indonesia Syariah (SBIS) dan Pasar Uang AntarBank berdasarkan Prinsip Syariah (PUAS) Perbankan Syariah Indonesia. Setelah melakukan Analisis deskriptif, penulis kemudian melakukan Uji Normalitas Data yang berfungsi untuk melihat apakah data angka-angka yang digunakan mempunyai sebaran yang normal atau tidak. Setelah terbukti bahwa data-data tersebut normal maka penulis melakukan Uji Paired T-Test. Uji ini berfungsi untuk melihat apakah terdapat perbedaan yang signifikan antara dua buah sampel yang diuji tersebut. Dari hasil penelitian diperoleh hasil bahwa uji Paired T-Test pada SBIS memperlihatkan bahwa peluang pada statistik t ! -1.395 1.395 dengan nilai signifikansi 0.179. Sedangkan hasil Uji Paired T-Test pada PUAS memperlihatkan peluang pada statistik t ! -.743 743 dengan nilai signifikansi 0.466. Hal ini menunjukkan tidak terdapat perbedaan yang signifikan atas penempatan dana pada SBIS maupun PUAS ketika menuju dan saat terjadinya krisis keuangan global 2008