Implementasi Kebijakan Anti Pencucian Uang dalam Pencairan Dana Deposito pada PT. BNI Syariah Kantor Cabang Banda Aceh

PT. BNI Syariah Kantor Cabang Banda Aceh terletak di Jln. Tgk. H. M. Daud Beureueh No.33 C tempat penulis melakukan kegiatan kerja praktik. Selama menjalankan kerja praktik, penulis ditempatkan pada beberapa bagian diantaranya yaitu bagian umum, adapun kegiatan yang penulis lakukan salah satunya mencatat serta melipat surat “terima kasih” yang akan diberikan kepada nasabah yang membuka rekening, mengantar surat masuk untuk RR (Remedial Recovery). Selanjutnya pada bagian customer service dan teller, adapun kegiatan yang dilakukan diantaranya menyetorkan setoran awal pada tabungan nasabah RSUZA (Rumah Sakit Umum Zainal Abidin), melayani pencetakan KTM (Kartu Tanda Mahasiswa), melayani pembayaran SPP. Terakhir adalah bagian pemasaran. Adapun kegiatan yang penulis lakukan diantaranya adalah melengkapi data formulir nasabah, menghubungi nasabah yang telah membuka rekening anak-anak, menyetor uang nasabah kepada teller. Maraknya kejahatan pencucian uang membuat PT. BNI Syariah Kantor Cabang harus selalu melindungi instansinya dari kejahatan tersebut. Tujuan kerja praktik yaitu untuk mengetahui bagaimana implementasi kebijakan anti pencucian uang dalam pencairan dana deposito pada PT. BNI Syariah Kantor Cabang Banda Aceh. Implementasi kebijakan anti pencucian uang yaitu dengan menerapkannya CDD (Customer Due Diligence) dan EDD (Enhanched Due Diligence). Berdasarkan dari hasil kerja praktik dapat disimpulkan bahwa dengan diterapkannya CDD dan EDD maka kegiatan perekonomian tidak akan terganggu akibat dari dampak pencucian uang. Saran dari penulis adalah PT. BNI harus selalu menegakkan kebenaran dan keadilan dalam berbagai bentuknya