Formação e preservação de patrimônio: perfil do investidor e carteira de investimentos

O presente estudo está relacionado às finanças pessoais e discorre acerca das estratégias de investimento utilizadas para a formação e preservação de patrimônio financeiro. Possui como finalidade identificar se essas estratégias estão de acordo com o perfil de risco do investidor, e se há planejamento financeiro para a conquista dos seus objetivos de investimento por parte dos respondentes. Possui caráter descritivo e teve como público-alvo todos os professores da Universidade do Vale do Taquari – Univates, Instituição de Ensino Superior situada na cidade de Lajeado/RS. Dos 493 professores que a Universidade possuía na época da pesquisa, 79 deles se dispuseram a responder ao questionário. Entre outros assuntos, o estudo abordou questões relacionadas ao perfil socioeconômico dos respondentes, aos seus horizontes de planejamento, seus atuais investimentos nos quais os patrimônios estão distribuídos e às suas percepções quanto à segurança e tranquilidade desses mesmos investimentos. A ferramenta utilizada para a identificação do perfil de investidor, Análise de Perfil Investidor (ÁVILA, 2019), indicou uma predominância do perfil de investimento moderado, embora os investimentos realizados tenham indicado um perfil conservador, com aversão ao risco e a perdas de capital. O trabalho identificou que os respondentes sabem da importância do planejamento financeiro e que possuem um horizonte de planejamento de longo prazo. É possível concluir que as estratégias de investimento dos participantes da pesquisa são conservadoras, priorizando a preservação de seus patrimônios. Além disso, seus principais objetivos de investimentos são a independência financeira e a formação de patrimônio.The present study is related to personal finances and discusses the investment strategies used for the formation and preservation of financial assets. Its purpose is to identify if these strategies are agreeing with the risk profile of the investor, and if there is financial planning for achieving their investment goals by the respondents. It has a descriptive character and it had as a target audience all the professors of the University of Vale do Taquari - Univates, Institution of Higher Education located in the city of Lajeado/RS. Of the 493 professors that the University had at the time of the research, 79 of them were willing to answer the questionnaire. Among other issues, the study addressed questions related to the socioeconomic profile of the respondents, their planning horizon, their current investments in which the assets are distributed and their perceptions regarding the security and tranquility of these same investments. The tool used to find the investor profile, Investor Profile Analysis (ÁVILA, 2019), indicated a predominance of the moderate investment profile, although the investments made indicated a conservative profile, with risk aversion and capital losses. The work identified that respondents are aware of the importance of financial planning and that they have a long-term planning horizon. It is possible to conclude that the investment strategies of the research participants are conservative, prioritizing the preservation of their assets. In addition, its main investment goals are financial independence and the formation of equity