El Delito de Lavado de Dinero, Instrumentos y Efectos Económicos

La industria criminal del lavado de dinero impacta en la economía y la vida social de los países, de tal manera que puede distorsionar prácticamente toda la dinámica diaria y el nivel de vida de los habitantes. El delito del lavado de dinero, es un medio por el que el peculio obtenido por una actividad ilícita sufre un proceso para poder ser utilizado en una actividad lícita; éste no es un delito por sí mismo; primero tiene que existir una actividad ilícita que genere dinero sucio. La compra-venta es una actividad lícita, sin embargo, en el sector económico existen una infinidad de actividades ilícitas que generan valores deshonestos como lo son tráfico de armas y órganos, contrabando, secuestros, entre otras y que al pasar por un proceso de lavado de dinero se integran a la economía formal. De la revisión de diversos autores como Mallada, Ferrusquía, Núñez, así como revistas y material especializado, en este análisis se plantea la relación de este delito entre los actos de gobierno, el crimen organizado, las instituciones financieras y las actividades no financieras, ya que se versa en un problema que transita a velocidades cibernéticas y del que se puede decir, se vive día a día sin que podamos evitarlo. Así mismo el objetivo de este trabajo es permitir conocer las etapas del lavado de dinero, las diversas tipologías con que éste busca cubrirse e integrarse en forma disfrazada a la economía nacional causando graves daños y consecuencias económicas, por lo que se hace necesario que la sociedad lo conozca para contribuir a prevenirlo y de esta forma crear un país sólido, íntegro y ético.How wide is the range of tools that offenders can use for money laundering? Does society really knows or identifies when it can be used voluntary or involuntary for money laundering? The present study analyzes the cycle of money laundering and review different instruments and financial and non financial activities that money launderers use for laundering their funds. This crime affects national economy causing a serious damage to the development of the country. That is why it is important that society recognizes the different phases of how dirty money, through its different typologies, introduces itself to the economic activities of society in order to contribute to create responsible and safe business