Trends and Challenges of the Banking Sector in the Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism

Pranje novca i financiranje terorizma postaju sve veći problem današnjice. Ovaj rad u prvome dijelu definira ključne pojmove za razumijevanje cijeloga sustava i koja je uloga različitih tijela u njemu. Sumnjiva transakcija upućuje na mogućnost pranja novca ili financiranja terorizma, stoga ju tijela prevencije prijavljuju Uredu za sprječavanje pranja novca. Tijela kaznenog progona i sudovi preuzimaju slučaj ukoliko se sumnje pokažu opravdane. Iako bankarski sektor i banke kao tijela prevencije pranja novca nose posebno veliku odgovornost u borbi protiv prljavog novca, malo toga bi mogle bez suradnje s ostalim nadležnim tijelima, kako onima u Republici Hrvatskoj, tako i s međunarodnim skupinama koje nadgledaju i savjetuju pojedine države. U drugome dijelu prikazani su trendovi u području sprječavanja novca i financiranja terorizma i koliki izazov oni predstavljaju bankarskom sektoru. Od alokacije resursa u Republici Hrvatskoj, preko tzv. Islamske države koja predstavlja opću prijetnju svemu – pa i svjetskom financijskom sustavu, dolazi se do specifičnijih prijetnji sustavu sprječavanja pranja novca. De-risking (eng.) noviji je pojam koji će u budućnosti biti više istražen, dok je ideja financijske inkluzije duže prisutna, no nailazi na mnoge zapreke. Dotiče se i virtualnih valuta kao plaćanju budućnosti, o kojima će neupitno biti još mnogo govora