Financial Intelligence Units and Anti-Money Laundering Office

Pod pranjem novca podrazumijevaju se transakcije putem kojih se prikriva pravi izvor novca te radnje kojima se nezakonito stečen novac pretvara u prividno legalan. Novac je stečen kriminalnim ili protuzakonitim radnjama (najčešće prodajom droge) te se kao takav uvodi u novčane tokove i postaje tzv. ''čisti'' novac. Upravo tu započinje rad financijsko-obavještajnih jedinica i Ureda za sprječavanje pranja novca na teritoriju Republike Hrvatske. Države su obvezne osnovati financijsko-obavještajne jedinice kao samostalno tijelo ili kao nezavisno vladino tijelo kako bi se borile protiv pranja novca i financiranja terorizma. Njihov zadatak je da prikupljaju podatke od financijskih i nefinancijskih sektora, obrađuju ih i razmjenjuju sa drugim državama. Posao Ureda za spječavanje pranja novca je poduzimanje mjera za sprječavanje pranja novca, prikupljanje, obrada, pohrana podataka, pružanje uputa, obavijesti i podataka nadležnim državnim tijelima. Uredu obveznici, strane FIU, nadzorna tijela i Carinska uprava mogu uputiti prijedlog za provođenje analitičko-obavještajnog rada. Danas, pranje novca i financiranje terorizma je u stalnome porastu. Kako bi se države mogle pravodobno boriti protiv takvih aktivnosti bitno je da u svoje sustave implementiraju konvencije, direktive, preporuke i sudjeluju u mjerama Europske Unije. Izaziva negativan utjecaj na gospodarske sustave mnogih država pa je stoga važno da financijsko-obavještajne jedinice obavljaju analize sumnjivih transakcija te međunarodno surađuju kako bi se takve kriminalne aktivnosti mogle sprječiti te u konačnici svesti na minimum