Operaciones Bancarias : Análisis de la gestión de prevención de los riesgos del lavado de dinero, monitoreo y reporte de operaciones sospechosas en la Institución Financiera-Caso Práctico

Las organizaciones criminales han logrado una fusión empresarial y penetrado en el sistema económico global, logrando por medio de herramientas que la globalización les facilita a estos actos delictivos, desestabiliza y mermar el desarrollo económico y el sistema económico de las naciones. Este trabajo investigativo los hemos divido en varios aspectos importantes que estaremos explicando: 1. Reseña histórica tanto internacional como de la banca nicaragüense, marco conceptual de las operaciones bancarias y la legislación nicaragüense relacionada con la banca. 2. Se expondrá ampliamente los riesgos del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, de las que pueden ser objetos las instituciones financieras y las normativas que se han desarrollado en Nicaragua y aplicación obligatoria por las instituciones financiera para su prevención. 3. Como una institución financiera puede aplicar dentro de su gestión de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, un adecuado monitoreo y análisis de las operaciones de los clientes y determinar oportunamente si se está frente a una operación sospechosa 4. Presentaremos un caso práctico en el cual explicaremos todo el proceso de detección y análisis de una operación que se determinó sospechosa y elaboración de un reporte de operaciones sospechosas (ROS) a la autoridad competente, en este caso a la unidad de análisis financiero (UAF)