Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen

Opinnäytetyöni koskee rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä. Mielenkiintoni aiheeseen tulee työni kautta. Tutkimuksessani perehdyn lakipykäliin, tilastoihin, oikeustapauksiin sekä pohdin erilaisia uusia tapoja, jolla rahanpesua ja terrorismin rahoittamista voisi mahdollisesti paremmin estää. Opinnäytetyöni on rajattu Suomeen ja pohdin uusia keinoja rahoituslaitosten näkökulmasta. Suurin osa teoreettisesta viitekehyksestä pohjautuu Suomen lakeihin sekä eri viranomaisten ja tahojen, kuten Finanssivalvonnan tai Poliisin rahanpesun selvittelykeskuksen ohjeistuksiin sekä tutkimustuloksiin. Työssäni käytin laadullista tutkimusmenetelmää. Omat pohdintani uusista toimintatavoistani olisivat mielestäni varsin tehokkaita, mutta suurimmat ongelmat niiden toteuttamiselle olisi pankkisalaisuus. Pankkisalaisuus rajoittaa melko paljon asioita, joita viranomaisille voidaan suoraan luovuttaa, ellei kyseessä ole rikosepäily. Mielestäni on hyvä pyrkiä kehittämään uusia toimintapoja sekä malleja, jolla Suomi ja isommassa kaavassa EU voisi parantaa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä. Kyseessä on kuitenkin tärkeä aihe taloudellisesti niin Suomelle kuin koko maailmalle.This thesis studied prevention of money laundering and terrorist financing. My interest in the subject comes through my work. In the research the law, statistics and legal cases were studied and various new ways of preventing money laundering and terrorist financing were discussed. The thesis is limited to Finland and new ways for financial institutions were considered. Most of the theoretical framework is based on the Finnish laws, guidelines and researches of the various authorities such as the Finnish Financial Authority and the Finnish Financial Intelligence Unit. A qualitative research method was used in the thesis. Thoughts expressed in the thesis about new ways of preventing money laundering and terrorist financing can be considered quite effective, however, the biggest problem in using them would be the banking secrecy. For example bank secrecy limits quite much the information that can be given to authorities, unless there is a criminal offense. However, it is important to try to develop new ways so that Finland, and maybe also the EU, could fight better against money laundering and terrorist financing as this is an important subject for economics both in Finland and the rest of the world