The Effect of Banks’Anti-Money-Laundering and Account Alert

[[abstract]]為因應美國及世界其他各國防制洗錢之相關措施，台灣各銀行也採取適當政策配合。本文研究此類相應措施之成效，並以A銀行在2015年7月1日至2016年6月30日止的資料為樣本，其中顯示有交易異常列為警示帳戶共有673件，係本國銀行中較低者。另，縮短警示期間造成通報戶數急遽增加。通報戶以花蓮分行通報數最多，女性居多，年齡層以21-30歲為最，且集中於高中職學歷。若以戶籍地區分則以新北市最多，係因分行家數近50家，另依新北市各行政區統計(共29個行政區)，以新莊區、板橋區及新店區屬通報戶數最多。[[abstract]]Todealwiththeanti-money-launderingmeasuresoftheUSandothercountriesintheworld,variousbanksinTaiwanhavetoundertakepoliciestopreventmoneylaundering.ThispaperinspectstheeffectivenessofsuchpolicieswiththesamplesofBankAfromJuly1,2015toJune30,2017.Theresultshowsthat673accountshadbeenlistedasabnormal,thelowestinTaiwan.Furthermore,shorteningtheperiodforalertdramaticallythefrequencyoftheaccountsbeingalerted.MostofthecasesreportedwereinHua-lienbranches,femaleoutnumbersmale,intheagesbetween21-30,andmostlywithhighschooleducation.Asfortheregion,mostlywereinNewTaipeiCitybecausethereareabout50branches.Onthedistricts,Hsin-chuang,Pan-chiao,andHsin-dienhavethehighestnumberofcasesreported