Sustav sprječavanja pranja novca

U radu se prezentiraju sustav prevencije pranja novca i financiranja terorizma u Hrvatskoj. Definiraju se osnovni pojmovi, analiziraju načela i osnove međunarodnih propisa, normativna struktura u Hrvatskoj obuhvaćena zakonom i pravilnikom o sprječavanju pranja novca, te predstavlja Ured za sprječavanje pranja novca – njegov ustroj, nadležnost i međunarodno djelovanje. Infiltracija prljavog novca ozbiljan je problem za nacionalne ekonomije. Kupovina dionica, nekretnina, osnivanje “prljavih investicijskih fondova” i korištenje bankarskim sustavom za deponiranje takvih sredstava opasnost je za kredibilitet cijele zemlje, a posebno za sigurnost financijskoga i bankarskog sustava, te se Hrvatska priklonila zakonskim rješenjima usmjerenima na učinkovito otkrivanje i sprječavanje sumnjivih financijskih transakcija odnosno na sprječavanje pranja novca. Perači neprestano pronalaze nove načine, koriste se novim, nefinancijskim kanalima i proširuju djelokrug na nekretnine, umjetnine i osiguranje. Stoga je potrebno i dalje pratiti europska rješenja i preporuke, težiti daljnjem poboljšanju zakona i modernizaciji sustava te donijeti nove propise usklađene s međunarodnim standardima, posebno sa Smjernicom 2005/60/EZ